Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben Turbowins Casino unter der Lizenz OGL/2023/156/0084 der Curaçao Gaming Control Board. Geldwäscheprävention und eine saubere Identitätsprüfung gehören für uns zum Pflichtprogramm, nicht zum Papierkram. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Prüfungen wir wann durchführen und welche Dokumente wir dafür brauchen.

Unsere AML Richtlinie

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug dulden wir auf unserer Plattform nicht. Wir halten uns an die Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenzbehörde, der Curaçao Gaming Control Board, und an die damit verbundenen Meldepflichten. Zu diesem Zweck führen wir Risikobewertungen durch, prüfen die Herkunft von Geldern, wo es geboten ist, und melden verdächtige Transaktionen an die zuständige Finanzaufsichtsbehörde.

Unser Compliance-Team arbeitet rund um die Uhr und überwacht Transaktionen, Kontoprofile und Verhaltensmuster. Verdächtige Aktivitäten sperren wir unverzüglich, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Diese Maßnahmen schützen Sie als ehrlichen Spieler ebenso wie die Integrität unserer Plattform.

• Risikoeinstufung jedes Kontos bei Registrierung
• Laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Meldung verdächtiger Sachverhalte an die Aufsichtsbehörde
• Regelmäßige Schulung aller Mitarbeitenden im AML-Bereich

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) führen wir in drei Stufen durch. Basisdaten wie Name, Geburtsdatum und Adresse bestätigen Sie bei der Registrierung. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, und bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten kann eine erneute Prüfung jederzeit erforderlich werden. Für die Bearbeitung Ihrer Dokumente planen wir bis zu 48 Stunden ein.

Wir benötigen von Ihnen drei Dokumentgruppen: einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis und den Nachweis, dass die von Ihnen genutzte Zahlungsmethode Ihnen gehört. Ohne diese Nachweise können wir keine Auszahlung freigeben.

Der Verifizierungsprozess Schritt für Schritt

Die Prüfung läuft vollständig über Ihr Konto, kein Dokument senden Sie per E-Mail oder Live-Chat. So bleibt der Weg Ihrer Daten nachvollziehbar und verschlüsselt. Nach dem Upload prüft unser Team die Dokumente in der Regel innerhalb von 48 Stunden; oft geht es deutlich schneller.

Gültige Ausweisdokumente sind Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern Lichtbild und alle vier Eckdaten sichtbar sind. Als Adressnachweis akzeptieren wir eine aktuelle Versorgerrechnung oder einen Kontoauszug, nicht älter als drei Monate. Für die Zahlungsmethode genügt ein Screenshot Ihrer Karte (mit verdeckter mittiger Ziffernfolge) oder Ihres E-Wallet-Kontos.

• Schritt 1: Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung.
• Schritt 2: Laden Sie Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethodennachweis hoch.
• Schritt 3: Stellen Sie sicher, dass alle Dokumente scharf, vollständig und ungekürzt sind.
• Schritt 4: Wir prüfen die Unterlagen innerhalb von bis zu 48 Stunden.
• Schritt 5: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status jederzeit im Konto.

Herkunft der Gelder nachweisen

Wenn Einzahlungen oder Spielumsätze ein Ausmaß erreichen, das über Ihr gewöhnliches Nutzungsprofil hinausgeht, fordern wir einen Source-of-Funds-Nachweis an. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt. Typische Auslöser sind hohe oder ungewöhnlich häufige Einzahlungen, auffällige Muster bei Transaktionen oder Diskrepanzen zwischen angegebenem Einkommen und eingesetzten Beträgen.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung, Verkäufen oder Erbschaften sowie Erklärungen zum Vermögensaufbau. Die Dokumente behandeln wir streng vertraulich und ausschließlich im Rahmen der gesetzlich vorgesehenen Prüfungen.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unsere automatisierten und manuellen Kontrollen. Einzahlungen ab 20 EUR sind möglich, Auszahlungen starten bei 25 EUR, maximal zahlen wir 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat aus. E-Wallet- und Krypto-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Kartenauszahlungen in 1 bis 3 Werktagen und Banküberweisungen in 3 bis 5 Werktagen. Eigene Gebühren erheben wir keine, Gebühren von Zahlungsdienstleistern können anfallen.

Auszahlungen erfolgen nach dem Grundsatz der gleichen Zahlungsmethode: Sie erhalten Ihr Geld auf dem Weg zurück, über den Sie eingezahlt haben. Ist das technisch nicht möglich, etwa weil einzahlungsseitige Dienste wie EPS, Klarna oder Paysafecard keine Auszahlungen unterstützen, zahlen wir auf eine von Ihnen verifizierte Alternative aus. Crypto-Währungen wie Bitcoin, Ethereum und Tether wickeln wir über dieselben Kontrollen ab wie Fiat-Zahlungen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Solange die Verifizierung aussteht, blockieren wir Auszahlungen, nicht aber die Nutzung Ihres Kontos. Kommen Sie der Aufforderung nicht nach, setzen wir Ihnen eine angemessene Frist, üblicherweise 30 Tage. Bleibt die Verifizierung auch danach offen, sperren wir das Konto vorübergehend; Ihr Guthaben bleibt selbstverständlich erhalten und wird nach erfolgreicher Prüfung ausgezahlt.

Bei gefälschten Dokumenten, widersprüchlichen Angaben oder begründetem Verdacht auf Geldwäsche sperren wir das Konto sofort und melden den Vorgang an die Aufsichtsbehörde. Auszahlungen sind in solchen Fällen ausgesetzt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ein Widerspruchs- und Beschwerdeweg steht Ihnen jederzeit über [email protected] offen.

• Offene Verifizierung: Auszahlungen gesperrt, Konto nutzbar
• Fristablauf ohne Dokumente: vorübergehende Kontosperrung
• Verdacht auf Fälschung oder Geldwäsche: sofortige Sperrung und Meldung
• Beschwerden und Rückfragen: [email protected], Live-Chat rund um die Uhr

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenz mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist dient der Nachweisbarkeit gegenüber der Curaçao Gaming Control Board und den Finanzaufsichtsbehörden. Gespeichert wird verschlüsselt mit Zugriffsbeschränkung auf die Mitarbeitenden, die die Prüfung durchführen.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente sicher und endgültig, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht dem entgegensteht. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wenn wir dazu gesetzlich verpflichtet sind.

Häufige Fragen zu Turbo­wins

Wie lange dauert die Verifizierung bei Turbowins Casino?

Wir bearbeiten Ihre Dokumente innerhalb von bis zu 48 Stunden. In vielen Fällen ist die Prüfung deutlich schneller abgeschlossen; den aktuellen Status sehen Sie jederzeit in Ihrem Konto.

Muss ich mich schon bei der Registrierung vollständig verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung bestätigen Sie Ihre Basisdaten. Die vollständige Dokumentenprüfung mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethodennachweis führen wir vor Ihrer ersten Auszahlung durch.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Gelder gefragt?

Bei hohen Einzahlungen oder auffälligen Transaktionsmustern sind wir gesetzlich verpflichtet, einen Source-of-Funds-Nachweis zu verlangen. Das ist eine Routineprüfung und keine Anschuldigung.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen, als ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich zahlen wir auf dieselbe Methode zurück, über die Sie eingezahlt haben. Unterstützt diese Methode keine Auszahlungen, zahlen wir auf eine von Ihnen verifizierte Alternative aus.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern die Unterlagen verschlüsselt und mit Zugriffsbeschränkung mindestens fünf Jahre nach Kontoschließung, wie es unsere Lizenz vorschreibt. Danach löschen wir sie sicher.